近日，美國(guó)聯(lián)邦通信委員會(huì)（FCC）宣布將對(duì)語(yǔ)音服務(wù)提供商Telnyx處以高達(dá)449.25萬(wàn)美元（折合人民幣約3269.9萬(wàn)元）的罰款。此次處罰源于Telnyx涉嫌違反“了解你的客戶”（KYC）規(guī)則，為詐騙電話提供了服務(wù)，而這些詐騙電話甚至偽裝成FCC員工，試圖對(duì)真正的FCC員工及其家屬實(shí)施詐騙。
據(jù)悉，2024年2月6日晚至次日凌晨，多名FCC員工及其家屬接到詐騙電話。這些電話采用人工合成語(yǔ)音，聲稱來(lái)自FCC的“欺詐預(yù)防團(tuán)隊(duì)”，要求接聽者按鍵交流或預(yù)約回電。然而，F(xiàn)CC并不存在這樣的團(tuán)隊(duì)，更不會(huì)要求民眾使用谷歌禮品卡來(lái)免除監(jiān)禁。一名受害的FCC員工透露，電話最終轉(zhuǎn)接至詐騙者，對(duì)方要求其支付1000美元的谷歌禮品卡，以避免因所謂的“對(duì)國(guó)家的犯罪行為”被監(jiān)禁。
此次詐騙活動(dòng)持續(xù)兩天，詐騙者通過Telnyx服務(wù)撥出了大量電話。調(diào)查顯示，詐騙者使用虛假身份注冊(cè)了兩個(gè)賬戶，即所謂的“MarioCop賬戶”，并通過比特幣支付了服務(wù)費(fèi)用。這些賬戶在詐騙活動(dòng)期間分別撥出了1029通和768通電話。Telnyx作為一家提供人工智能語(yǔ)音機(jī)器人服務(wù)和語(yǔ)音API的VoIP提供商，在此次事件中未能有效核實(shí)客戶身份，導(dǎo)致詐騙者得以利用其服務(wù)進(jìn)行詐騙。
FCC指出，Telnyx在接受客戶時(shí)，僅憑表面信息接受姓名和物理地址，未要求進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)或獨(dú)立驗(yàn)證。這些客戶信息極為有限且多為虛假，包括加拿大的物理地址（其中一個(gè)地址實(shí)為喜來(lái)登酒店）以及來(lái)自蘇格蘭和英格蘭的IP地址?！癿ariocop123.com”域名也未與任何已知企業(yè)相關(guān)聯(lián)，使用該域名的網(wǎng)站于詐騙活動(dòng)發(fā)生前創(chuàng)建，且至今仍未開發(fā)。FCC認(rèn)為，Telnyx未能履行其KYC職責(zé)，成為詐騙者得以利用其服務(wù)進(jìn)行詐騙的幫兇。
面對(duì)FCC的指控，Telnyx表示否認(rèn)，并計(jì)劃對(duì)擬議的罰款提出異議。Telnyx首席執(zhí)行官大衛(wèi)·凱斯強(qiáng)調(diào)，公司已經(jīng)按照FCC的要求采取了“了解你的客戶”和客戶盡職調(diào)查程序，甚至做了更多。他指出，F(xiàn)CC以往從未要求在阻止非法流量方面達(dá)到“完美”，而是期望提供商采取合理措施來(lái)檢測(cè)和阻止不良行為者。然而，此次FCC卻對(duì)Telnyx未能在數(shù)小時(shí)內(nèi)迅速阻止的有限非法呼叫活動(dòng)處以巨額罰款，這令他感到意外。
凱斯還表示，沒有指控后續(xù)有重復(fù)活動(dòng)發(fā)生，他敦促FCC重新考慮這一處罰決定。他認(rèn)為，F(xiàn)CC在沒有明確規(guī)則告知提供商應(yīng)達(dá)到何種要求的情況下，通過執(zhí)法行動(dòng)對(duì)提供商施加前所未有的零容忍要求是不當(dāng)?shù)?。Telnyx將積極應(yīng)對(duì)此次處罰，并尋求與FCC達(dá)成和解。
